新華網北京6月5日電（閆惠卓）做好數字金融大文章，加快金融業數字化轉型，高質量服務數字經濟和促進數實融合，對于建設金融強國、鞏固和拓展我國數字經濟優勢具有重要意義。近年來，金融機構紛紛加大在數字金融領域的投入與創新，積極探索數字化轉型之路。中信建投證券AI智數平臺項目組負責人（以下簡稱“項目組負責人”）表示，中信建投證券積極響應政策號召，深刻把握金融工作的政治性、人民性，秉持“以投資者為中心”的理念，積極推進AI大模型的本地部署與應用，依托前沿技術，借助深耕AI技術在證券領域應用實踐，推動實現證券交易領域生態優化，更好地服務投資者，進一步加強投資者保護。

  聚焦交易垂直領域 構建“小而精”專業化投資者服務平臺

  “數字金融作為金融與科技深度融合的成果，正逐漸成為推動金融創新、提升金融服務效率、增強金融服務實體經濟能力的重要力量。AI技術的發展和應用在其中的作用可謂舉足輕重?！痹擁椖拷M負責人指出。

  “與追求‘大而美’的技術路線不同，我們致力于為投資者構建‘小而精’的專業化投資者服務平臺?！痹撠撠熑吮硎?，“以DeepSeek為代表的通用大模型雖能覆蓋多領域問題解答，但在證券交易等細分垂直領域仍存在許多空白值得深入挖掘?；诖?，中信建投自主研發AI智數平臺，聚焦人工智能在證券交易場景的精細化應用，旨在通過技術賦能，讓個人投資者在不久的將來可直觀使用專業級投資工具，在人工智能的發展中構建一個普惠的金融生態?！?/p>

  據悉，近期，AI智數平臺已面向中信建投內部上線，進入內測階段。該平臺創新性地構建了基于大模型的四維AI投研體系，貫穿“投前-投中-投后-理財”全流程服務。區別于傳統文本驅動的觀點輸出，該平臺以機器學習算法和行為金融學為雙引擎，將海量數據轉化為直觀可視的智能圖表，實現了從自然語義到投資報告的一鍵生成。

  據介紹，中信建投在AI智數平臺中自主研發的Alpha實驗工坊模塊，是一款專為智能投研領域設計的自動化回測系統。該模塊實現了智能投研領域的重要技術突破，不僅滿足了策略回測的高專業性需求，更有效解決了通用AI大模型在金融場景下的核心適配難題——如何構建投資者、數據平臺與回測平臺之間的高效鏈接。

  該項目組負責人介紹：“Alpha實驗工坊具備精準解析投資者自然語言的能力，即使是非技術背景的投資者，也可通過自然語言描述投資想法，系統將基于語義分析自動生成完整的回測代碼。結合平臺內置的回測系統，投資者能夠快速回溯特定投資策略在歷史n年周期內的績效表現與風險特征，包括累計收益（虧損）金額、最大回撤比例、夏普比率等核心指標將通過可視化報告直觀呈現，同時支持交易策略的全流程回測，為策略優化提供精細化數據支撐?！?/p>

  他認為，平臺的回測功能對投資者具有投教意義。相對于人為的講解，投資者可以直觀地使用代碼對投資策略進行驗證，從而做出更加理性、客觀的投資決策。

  讓發展成果普惠大眾 讓金融服務更具包容性

  “AI智數平臺致力于通過AI技術構建數字金融生態，為廣大投資者創造更具包容性的投資環境?！表椖拷M負責人強調：“金融應該服務于大眾，讓每個人都能享受到金融發展的成果，這是我們打造AI智數平臺的重要理念。我們希望通過這個平臺，推動整個金融行業的技術進步，提升行業的整體服務水平?！?/p>

  AI智數平臺的創新體現在多個層面。在數據處理上，其整合了海量金融數據，涵蓋股票、基金、期貨等多領域自2008年起超20TB（太字節）的交易數據，為精準分析奠定堅實基礎。在技術實現方面，該平臺利用火山引擎等技術，打造工作流平臺，實現自然語言到投資報告的轉化。

  談及如何應對AI幻覺問題，該項目組負責人表示：“通用大模型之所以可能產生幻覺，與其龐大的訓練體量密切相關。但中信建投AI智數平臺聚焦證券交易垂直領域，通過在底層代碼架構中嵌入特定約束框架，系統性規避了AI對語義的誤讀風險，確保代碼與數據的準確輸出。從平臺內容輸出特性看，其結果多為代碼、數據、圖表及標注解釋，均屬于結構化、可驗證的信息載體，因此天然具備抗幻覺干擾的能力?！?/p>

  AI智數平臺為投資者構建了多元化的信息獲取與工具服務渠道。借助該平臺，個人投資者可使用與專業機構同等級別的數據分析工具，實現投資策略的回測驗證、參數優化及可行性評估。同時，平臺通過AI算法引擎提供動態化、個性化投資建議，確保不同資金規模的投資者均可獲得適配自身風險偏好的資產配置方案。項目組負責人提到：“我們希望通過提升普通投資者在金融市場中的參與度，激勵投資者信心。更多理性投資者的參與有助于優化市場資源配置，提高市場效率，促進金融生態優化與市場健康發展?！?/p>

  多維業務賦能 提升金融服務效率與市場競爭力

  “中信建投AI智數平臺有望通過技術賦能公司多項業務，有效提升金融服務效率、服務能力與市場競爭力?！痹擁椖拷M負責人表示。

  在投資顧問業務方面，AI智數平臺為投顧人員提供了強大支持。通過整合豐富的金融數據和智能分析工具，投顧能夠更精準地了解客戶需求，制定個性化的投資方案。該項目組負責人介紹說：“借助平臺的AI ETF篩選、行業輪動分析等功能，投顧可以為客戶提供更具針對性的投資建議，幫助客戶實現資產的合理配置和增值。此外，平臺提供實時的市場監測和風險預警，幫助投顧及時調整投資策略，降低客戶投資風險?！?/p>

  在資產管理業務中，AI智數平臺優化了投資決策流程。它利用大數據和機器學習算法，對各類資產進行深度分析和評估，為資產管理者提供更科學的投資決策依據。平臺能夠快速篩選出具有投資價值的資產，同時對投資組合進行動態優化，提高資產組合的收益和穩定性。

  對于中信建投的投研業務，AI智數平臺很大程度上提高了研究效率。分析師可以借助平臺更加便捷、快速完成數據及表格的處理。AI智數平臺還能幫助分析師對研究觀點進行驗證和優化，使研究成果更具可靠性。

  中信建投表示，將持續探索AI技術在證券領域應用實踐，始終堅持金融功能性優先原則，以投資者為中心，將科技金融成果賦能所有投資者，切實踐行“科技驅動財富管理”的發展理念，全力做好“五篇大文章”。